2022年10,11,12月末時点での資産の推移についてです。
また、2022年のまとめについても記載します。
ちなみに先月時点・去年のまとめの資産情報は以下になります。
目標と前提
セミリタイアに向けて、5千万円を貯めることを目標にしています。
私の毎月の平均収入は手取り20万円ほどです。
投資は毎月8万円分投資信託でs&p500インデックスに積み立てと、
アメリカ個別株・ETFを余裕がある分追加購入していっています。
といった感じで毎月10～14万円を投資に回しています。
（最大毎月14万円くらいが私の生活防衛資金を保ちながら投資できる限界かなと思っています。）
予定では毎月10万円積み立てで27年後、14万円積み立てで21年後に5千万円が貯まる想定です。
2022年の目標
1年間で+150万円の資産増加を目標にします。
ちなみに去年は＋200万円を目標にしており、去年の目標と比べると低くなっております。
目標を低く設定したのは、今年転職したため、ボーナスなどの減少を見越しております。
ですが、月々に積み立てる金額に変更などはなく、淡々と積み立てして行く予定です。
1年間の資産推移
先月と比べると+50万円、2021年の12月と比べると+120万の結果となりました。
投資信託に毎月14万円ほど投資したため、年間だと168万円投資したはずですが、
それほど増えていませんでした。
また、株式も1年前と比べると-20万円ほどとなっており、厳しい1年でした。
資産の内訳
投資信託：12月[327万,43%]
株式：12月[62万,8%]
現金：12月[364万,48%]
となりました。
投資額推移
まとめ
今年の目標は150万円の資産増加を目標としておりましたが、120万の増加となり達成はできませんでした。
原因としては、転職したことによるボーナスがでなかったこと、引っ越し費用がありますが、こちらは見越していた要因になります。
見越していなかったこととして、株価の低下があります。この厳しい1年間でも投資を続けられたことはよかったことだと思います。
2024年度に新NISAが始まることによって、投資の計画を考える必要がありますが、
引き続き継続して積み立て投資は続けようと思います。
可能であれば来年中に1000万円到達したいです。
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