2023年3,4月末時点での資産の推移についてです。
また、2023年の目標についても記載します。
ちなみに先月時点・去年のまとめの資産情報は以下になります。
目標と前提
セミリタイアに向けて、5千万円を貯めることを目標にしています。
私の毎月の平均収入は手取り20万円ほどです。
投資は毎月8万円分投資信託でs&p500インデックスに積み立てと、
アメリカ個別株・ETFを余裕がある分追加購入していっています。
といった感じで毎月10～14万円を投資に回しています。
（最大毎月14万円くらいが私の生活防衛資金を保ちながら投資できる限界かなと思っています。）
予定では毎月10万円積み立てで27年後、14万円積み立てで21年後に5千万円が貯まる想定です。
2023年の目標
1年間で+250万円の資産増加で1000万到達を目標にします。
来年から新NISAが開始するので、積立額を抑えようかと思いましたが、
そこまで変えずに継続で行っていこうと思います。
1年間の資産推移
資産の内訳
投資信託：4月[418万,48.5%]→5月[461万,50.3%]→6月[512万,50.4%]
株式：4月[89万,10.3%]→5月[112万,12.3%]→6月[118万,11.7%]
現金：4月[355万,41.2%]→5月[342万,37.4%]→6月[385万,37.9%]
となりました。
投資額推移
まとめ
株価の大きな上昇とボーナスの影響で1000万円を突破しました。
一時的なものと思いますので、しばらくしたら1000万切っていそうな気がしています。
来年の新NISAに向けて、月の積み立て額を少し落としていましたが、
元の14万円積み立てに戻そうか悩み中です。
※現金が遊んでいる状態が機会損失だなと思い始めています。
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